Dans le vaste univers des investissements, une stratégie a su se démarquer par sa pertinence et sa performance sur le long terme : l’investissement dans la valeur, ou value investing.
Née de l’esprit pionnier de Benjamin Graham et David Dodd, cette approche repose sur l’idée fondamentale d’acheter des titres sous-évalués par le marché mais intrinsèquement solides.
Value investing : les fondamentaux comme pierre angulaire
L’un des prémices de l’investissement dans la valeur réside dans la conviction que le marché financier est sujet à des fluctuations parfois irrationnelles, influencées par la psychologie collective des investisseurs.
Cependant, au-delà de ces mouvements erratiques, chaque actif dispose d’une valeur intrinsèque, plus stable, qui reflète sa solvabilité et ses performances économiques réelles.
Le but est donc de dénicher les actions dont le cours est nettement inférieur à cette valeur, offrant ainsi une marge de sécurité conséquente pour l’investisseur.
La valorisation et l’analyse fondamentale des entreprises forment le socle de cette méthode.
L’objectif ?
Estimer précisément la valeur intrinsèque des actions grâce à une évaluation rigoureuse des flux de trésorerie futurs, des bilans, et des perspectives de croissance.
Cette démarche me rappelle ma propre discipline d’investissement, où chaque décision s’appuie sur une analyse approfondie et non sur des tendances éphémères.
| Indicateur | Signification |
|---|---|
| Rapport prix/bénéfice (P/E) | Permet de juger de l’attractivité du prix de l’action par rapport à ses bénéfices |
| Rapport dettes/fonds propres | Offre une vision sur le niveau d’endettement relatif de l’entreprise |
| Rapport prix/valeur comptable (P/B) | Aide à évaluer la valorisation de l’action par rapport aux actifs nets de l’entreprise |
Cette quête d’actions années me rappelle un épisode particulier.
Ayant découvert une pépite technologique largement sous-évaluée par le marché, ma conviction fut immédiatement renforcée par l’analyse de ses fondamentaux solides.
Ce fut un parcours gratifiant qui renforça ma foi dans cette méthodologie d’investissement.
20,83% de dividende 🔥 !
90 minutes pour construire avec Rémi De Truchis De Varennes, conseiller en gestion de patrimoine indépendant accrédité par l'AMF, ton portefeuille antifragile.
(Cette formation est au prix de 200€ normalement, profite de cette offre limitée !)
Je Commence Ma Formation Offerte !Faire la lumière sur Warren Buffett et l’importance du « moat »
Warren Buffett, le célèbre disciple de Graham, a hissé le value investing au rang d’art, devenant ainsi l’un des investisseurs les plus riches et les plus respectés au monde.
Sa philosophie ?
Investir dans des entreprises présentant un « moat » ou fossé défensif, qui confère un avantage compétitif durable et protège l’entreprise contre ses concurrents.
Pour moi, père de jumelles et entrepreneur depuis 2008, cette notion de protection et de défense contre l’inflation fait écho à ma propre vision de la sécurisation du patrimoine.
Ce moat peut prendre différentes formes : des brevets, une marque puissante, des coûts opérationnels uniques, voire un monopole sur un secteur clé.
Grâce à ces barrières à l’entrée solidement érigées, les entreprises peuvent maintenir, voire accroître, leurs parts de marché sur le long terme.
À titre personnel, j’ai toujours recherché des sociétés affichant ces qualités résilientes pour mon portefeuille, en accord avec mes principes.
Les résultats parlent d’eux-mêmes.
Ayant investi dans des sociétés bénéficiant de forts moats, j’ai pu constater un rendement supérieur, validant ainsi la puissance de cette approche.
Ces succès successifs ont renforcé ma conviction que l’investissement dans la valeur restait une des stratégies les plus sûres et les plus propices à la constitution d’un patrimoine durable.
Choisir les bons instruments pour l’investissement dans la valeur
Si évaluer la valeur intrinsèque d’une entreprise peut paraître intimidant pour certains, dans le monde moderne, plusieurs outils et logiciels offrent aux investisseurs des analyses sophistiquées accessibles.
Parmi ceux-ci, les ETF Value ont gagné en popularité.
Ils permettent une exposition diversifiée à un panier d’actions choisies pour leur valorisation attrayante, selon des critères stricts de value investing.
Pour moi, fervent défenseur du droit de propriété et partageant mon temps entre le mining de cryptomonnaies et l’immobilier, la diversification reste un principe cardinal.
Il est vrai que certains diront que rien ne remplace l’analyse individuelle d’une action.
Et dans un sens, ils n’ont pas tort.
Pourtant, dans un monde où le temps est précieux, et les informations, omniprésentes, s’appuyer sur des véhicules investis selon les principes du value investing peut constituer une stratégie judicieuse, surtout pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille sans se consacrer à temps plein à l’analyse de marché.
Partageant cette vision avec la communauté Ares Revenu Passif, que j’ai créée pour éduquer autour de l’investissement et de la blockchain, je reste convaincu de la nécessité d’approcher l’investissement avec une perspective éducative et méthodique.
Les logiciels d’analyse et les ETFs value constituent donc d’excellents moyens pour initier les néophytes à la richesse de cette stratégie d’investissement.
La nouvelle ère de l’ia dans l’investissement dans la valeur
L’évolution technologique actuelle offre de perspectives enthousiasmantes pour l’investissement de valeur.
Notamment, l’Intelligence Artificielle (IA) et le Machine Learning (ML) révolutionnent la manière dont les investisseurs peuvent identifier et évaluer des opportunités d’investissement.
Ayant moi-même un intérêt marqué pour la blockchain, je vois dans ces technologies un potentiel immense pour optimiser les stratégies d’investissement.
Ces outils avancés permettent d’analyser des volumes de données autrement inaccessibles, filtrer des centaines d’actions selon des critères préétablis de value investing, et même prédire des tendances de marché avec une précision remarquable.
L’IA représente une aide précieuse pour gagner du temps tout en optimisant les rendements.
Imaginez le potentiel d’un logiciel capable non seulement de repérer les actions sous-évaluées mais aussi de déterminer le meilleur moment pour acheter ou vendre, basé sur la valorisation fondamentale et le sentiment de marché.
Pour un investisseur axé sur la valeur comme moi, c’est la promesse d’une révolution dans notre façon d’investir.
La performance de mon portefeuille, boostée par l’adoption de ces technologies, témoigne de l’impact transformateur de l’IA dans le domaine de l’investissement value.
C’est un pas de géant vers une gestion de portefeuille plus stratégique et moins sensible aux aléas émotionnels des marchés.
En plus de diversifier mes investissements entre la cryptomonnaie, l’immobilier, et les actions à dividendes, l’IA me permet aujourd’hui de franchir un nouveau cap vers l’optimisation de mes choix d’investissement.
C’est ainsi que je perçois l’évolution du value investing : comme une pratique ancestrale, désormais magnifiée par la technologie au service de l’intelligence financière.
Pour tout conseiller en investissement comme moi, c’est l’aube d’une ère nouvelle, pleine de promesses et d’opportunités.
Plonger dans le value investing, c’est donc non seulement s’ancrer dans une tradition éprouvée de gestion de patrimoine, mais aussi se projeter vers l’avenir des finances personnelles.
